Fondswechsel

So ziemlich jede Fondspolice, die etwas auf sich hält, räumt dem Kunden während der Sparphase das Recht ein, die Fonds kostenlos zu wechseln. Dies betrifft zum Einen Umschichtungen des bislang angesparten Guthabens, zum Anderen die Aufteilung der künftigen Sparraten. Vor Umschichtungen ist grundsätzlich zu empfehlen, den Berater seines Vertrauens hinsichtlich dessen Einschätzungen zu Rate zu ziehen und die Maßnahmen vor dem Hintergrund der bei Vertragsabschluss getroffenen Einschätzungen zu bewerten.